当地时间7月20日，欧盟委员会宣布了一系列重磅举措，这些举措是针对反洗钱的，举措包括更新法规，设立机构，加强对加密货币的控制，此消息引发了广泛关注，接下来详细看看具体情况。

提案背景

近年来，洗钱活动严重威胁着欧盟金融的完整性，恐怖主义融资活动同样严重威胁着欧盟金融的完整性，欧洲刑警组织估计，大约1%的欧盟年度国内生产总值与可疑金融活动相关，此前，拉脱维亚的ABLV银行出现了违反反洗钱规则的案例，马耳他的皮拉图斯银行也出现了违反反洗钱规则的案例。2020年5月，欧盟委员会提出了一项行动计划，其目的是阻止洗钱，欧盟委员会还提出了另一项行动计划，该计划的目的是阻止为恐怖主义融资。

这次欧盟委员会提出了新提案，这个提案是对前期计划的进一步推进，它的目的是解决现存的金融监管漏洞，通过解决这些漏洞能保障欧盟金融体系的稳定。

一揽子提案内容

该一揽子提案里有4项立法建议，其中一项建议是创建新的反洗钱机构，也就是反洗钱机构（AMLA），这个机构会在2024年开始运行，它可以协调各国监管机构，能保证各国交易遵守标准，还能防止非法跨境资金流动。

另外还涵盖客户尽职调查，有新的反洗钱指令，对欧盟范围内大额现金支付设置了1万欧元上限等规则，这些规则全面覆盖加密货币行业，这意味着加密货币行业将面临更严格的监管。

加强加密货币控制

目前，欧盟反洗钱以及打击恐怖主义融资规则所覆盖的加密资产服务提供商仅为特定类别 ，拟议中的改革会把规则延伸至整个加密行业 ，这将迫使所有服务提供商针对客户展开尽职调查 。

新提案要确保比特币等加密资产转移可被完全追溯，要提前察觉其可能用于洗钱或恐怖主义融资的行为，要制止这种行为。欧盟委员会还表示应禁止加密货币交易，要施行和常规银行电汇一样的管理规定。

大额现金支付上限

欧盟委员会觉得，大额现金支付这种形式，对犯罪分子而言，是一种不易被发觉的洗钱渠道，于是提议在整个欧盟范围里，给大额现金支付设定1万欧元的上限，通过这样做来打击洗钱以及恐怖主义融资行为。

这一措施有其目的，这个目的是减少现金交易里的不透明状况，它还能提升对资金流动的监管效率，并且能从源头上抑制非法资金的流通。

实施难度与过程

欧盟提出了一系列提案，然而该方案若要获批，首先需获欧洲议会批准，其次还得获欧洲理事会批准，整个过程可能会很漫长。各成员国在金融政策方面有差异，在监管力度上也不一样，所以协调各方利益与立场并非易事。

加密货币行业发展速度非常快，监管规则的制定必须跟上它的变化节奏，监管规则的实施同样要跟上它的变化节奏。新技术带来了挑战，监管者要不断学习来适应这些挑战，监管者还需要不断去适应这些挑战。

未来展望

欧盟委员会副主席东布罗夫斯基斯表示，欧盟的反洗钱规则属于世界上最严格的规则范畴，不过这些规则需要始终如一地加以施行，并且要进行密切监督，新规则能够“关闭洗钱的大门”，进而可以阻止犯罪分子从中获取利益 。

欧盟金融服务委员玛丽德·麦吉尼斯称，这个提案能增强欧盟阻挡“脏钱”逃避监管的能力。要是新规则能顺利推行且有效落实，就有望大幅改善欧盟金融环境，提升金融体系的安全稳定程度。

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